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中国平安去年净利润1016亿降29%,营运利润增6.1%

2022-03-17 19:12:38来源:澎湃新闻

中国平安率先披露2021年业绩。

3月17日,中国平安保险(集团)股份有限公司(中国平安,601318.SH;2318.HK)发布的2021年年报显示,该公司去年实现归属于母公司股东的营运利润为1479.61亿元,同比增长6.1%;归属于母公司股东净利润为1016.18亿元,同比下降29%,主要受公司对华夏幸福相关投资资产进行减值计提等调整的影响。

年报显示,2021年,中国平安对华夏幸福相关投资资产进行减值计提、估值调整及权益法损益调整金额合计为432亿元,其中股权类159亿元,债权类273亿元 ;对税后归属于母公司股东的净利润影响金额为243亿元,对税后归属于母公司股东的营运利润影响金额为73亿元。

具体到业务板块,2021年,中国平安寿险及健康险业务净利润603.03亿元,同比下降37.2%,主要受投资资产减值计提、估值调整及其他权益调整,新业务增速下滑,保单继续率波动等综合因素影响。新业务价值378.98亿元,同比下降23.6%;若不考虑假设调整影响,新业务价值同比下降18.6%,主要受到储蓄型产品占比上升导致新业务价值率下滑,以及公司坚持高质量人力发展,转型期间代理人数下滑的双重影响。

平安人寿正在持续推进寿险改革。中国平安也在年报中指出,传统寿险行业正面临着内外部诸多挑战,受新冠肺炎疫情反复的影响,客户需求变化,消费趋于谨慎,重疾险产品销售难度提升。同时,伴随着灵活就业兴起以及人口红利逐渐消退,寿险行业过去粗放式的人力驱动发展模式已经难以持续,转型及变革刻不容缓。

就代理人渠道而言,至2021年末,平安人寿的个人寿险销售代理人数量为60万人,较2020年末的百万大军相比下降41.4%。不过,2021年,平安人寿代理人渠道人均首年保费同比增长超22%,人均产能有效提升。

在代理人收入方面,2021年,平安人寿代理人月均收入为5758元,同比下降0.6%;其中,寿险月均收入为4651元,同比增长0.5%。值得注意的是,平安当下正在力求培养高质量的钻石队伍。其在年报中披露,2021年钻石队伍人均首年保费是整体队伍的4-6倍,收入约为社会职工平均工资水平的4-5倍。

在财产险板块,2021年,平安产险整体综合成本率为98%,同比优化1.1个百分点,其中,费用率为31%,同比下降7.6个百分比,赔付率则同比增长6.5个百分比至67%;承保利润51.36亿元,同比增长145.7%;净利润为161.92亿元,同比增长0.2%。

去年,财险市场面临多个挑战,既有车险综改所要求的“降价、增保、提质”带来的影响,又有河南暴雨等带来的财产险赔付压力。年报显示,河南特大暴雨灾害期间,平安产险推出快速理赔通道,赔款总额超31亿。

去年,在平安产险经营的所有保险产品中,原保险保费收入居前五位的险种是车险、责任保险、保证保险、意外伤害保险和企业财产保险,合计原保险保费收入合计占平安产险原保险保费收入的93.2%。中国平安在年报中表示,受河南特大暴雨灾害影响,车险市场整体亏损。受全国城乡人身损害赔偿标准逐步统一的影响,责任险市场整体亏损。

从投资端看,2021年,中国平安保险资金投资组合规模近3.92万亿元,较年初增长4.7%。但保险资金投资组合投资收益率受资本市场波动、市场利率下行及减值计提增加等因素综合影响,有所下降。至去年末,净投资收益率为4.6%,总投资收益率为4.0%。

平安银行(000001.SZ)3月9日发布的2021年业绩报告显示,该银行去年实现营业收入1693.83亿元,同比增长10.3%;实现归属于银行股东净利润363.36亿元,同比增长25.6%。在资产质量上,截至去年末,平安银行不良贷款率为1.02%,拨备覆盖率为288.42%。

中国平安近些年不断加大科技投入。2021年,中国平安科技业务总收入达992.72亿元,同比增长9.8%。平安的科技业务主要以陆金所控股、金融壹账通、平安健康等公司为主。

其中,陆金所控股去年实现营业收入618.35亿元,同比增长18.8%;净利润168.04亿元,同比增长36.0%。金融壹账通去年实现营业收入41.3亿元,同比增长25%;归属于股东的净亏损由13.54亿元收窄至12.82亿元。目前,金融壹账通正在计划回归香港市场。

在分红上,中国平安拟向股东派发全年股息每股现金人民币2.38元,同比增长8.2%。

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